Операции банков на финансовом рынке

Пояснительная записка

Дисциплина «Операции банков на финансовом рынке» изучает теорию и практику проведения операций центральными банками и Национальным банком Республики Беларусь, а также коммерческими банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями на финансовом рынке.

Успешное изучение дисциплины должно осуществляться в взаимосвязи с другими предметами. Базовыми дисциплинами для освоения курса « Операции банков на финансовом рынке » являются: «Микроэкономика», «Макроэкономика», «Финансы и финансовый рынок», «Деньги, кредит, банки», «Организация деятельности коммерческих банков», «Деятельность участников рынка ценных бумаг».

Цель преподавания дисциплины - формирование у студентов комплексного представления о функционировании финансовой системы Республики Беларусь– приобретение студентами теоретических знаний и практических навыков осуществления операций банков на финансовом рынке Республики Беларусь с целью определения направлений возможного совершенствования.

В ходе изучения дисциплины «Операции банков на финансовом рынке» магистранты имеют возможность:

- изучить сущность финансового рынка и его участников;

- изучить операции центрального банка на финансовом рынке;

- изучить кооперации коммерческих банков на финансовом рынке;

- изучить операции небанковских кредитно-финансовых организаций на финансовом рынке.

Типовая учебная программа разработана с учетом образовательного стандарта по специальности 1-25 81 04 Финансы и кредит»

В соответствии с учебным планом на изучение дисциплины отведено 136 часов, в том числе аудиторных занятий 50 часа, в том числе 30 часов лекций, 20 – семинарские занятия.

Рекомендуемая форма контроля – экзамен.

Примерный тематический план дисциплины «Операции банков на финансовом рынке»

№ п/п Наименование разделов и тем Количество часов

всего лекции семинарские занятия

Предмет, задачи и структура дисциплины

Раздел 1. Финансовый рынок и его участники

1. Сущность финансового рынка, его структура и роль

2. Участники финансового рынка

Раздел 2. Деятельность центрального банка на финансовом рынке

3. Операции центрального банка на денежном рынке

4. Операции центрального банка на кредитном рынке

5. Операции центрального банка на рынке ценных бумаг

Раздел 3. Деятельность коммерческих банков на финансовом рынке

6. Операции банков на денежном рынке

7. Операции банков на кредитном рынке

8. Операции банков на рынке ценных бумаг

Раздел 4. Операции небанковских кредитно-финансовых организаций на финансовом рынке

9. Роль небанковских кредитно-финансовых организаций в развитии финансового рынка страны

10. Операции небанковских кредитно-финансовых организаций на финансовом рынке

СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОГО МАТЕРИАЛА

Предмет, задачи и структура дисциплины

Предмет дисциплины. Значение ее изучения. Задачи дисциплины в системе подготовки магистров экономических наук. Связь с другими дисциплинами магистерской подготовки. Структура дисциплины. Формы контроля за ходом приобретения знаний по дисциплине.

Раздел 1. Финансовый рынок и его участники

Тема 1 Сущность финансового рынка, его структура и роль

Понятие финансового рынка. Функции и роль финансового рынка. Структура финансового рынка: денежный рынок, как обращение наличных денег и обеспечение аналогичных функций краткосрочных платежных средств; рынок капиталов, как рынок банковских кредитов или обмен на ценные бумаги. Роль финансового рынка.

Тема 2 Участники финансового рынка

Понятие участников финансового рынка. Виды участников финансового рынка, взаимодействие между ними. Классификация участников финансового рынка в зависимости от их функционального назначения. Организации, обслуживающие рынок. Организации, осуществляющие контроль и регулирование финансового рынка.

Раздел 2. Деятельность центрального банка на финансовом рынке

Тема 3 Операции центрального банка на денежном рынке

Операции центрального банка на денежном рынке в зависимости от целей денежно-кредитной политики. Регулярные плановые операции денежного рынка, нерегулярные операции, возникающие при неожиданных краткосрочных нарушениях экономического развития. Операции с иностранной валютой.

Тема 4 Операции центрального банка на кредитном рынке

Виды депозитных операций, рефинансирование, инструменты рефинансирования: кредиты (овернайт, процентные ставки, ломбардные кредиты, целевые кредита, овердрафт и др.).

Тема 5 Операции центрального банка на рынке ценных бумаг

Покупка продажа ценных бумаг с целью увеличения или сокращения объемов резервов. Долговые обязательства государственного казначейства (Министерство финансов).

Раздел 3. Деятельность коммерческих банков на финансовом рынке

Тема 6 Операции банков на денежном рынке

Операции банка проводимые для управления мгновенной и краткосрочной ликвидностью. Операции с наличными денежными средствами, средствами в центральных банках. Валютные операции денежного рынка, операции неторгового характера.

Тема 7 Операции банков на кредитном рынке

Функциональные участники кредитного рынка, институциональные участники кредитного рынка. Основные заемщики на кредитном рынке. Финансовые посредники банков. Структура операций банков на кредитном рынке, услуги банков на кредитном рынке.

Тема 8 Операции банков на рынке ценных бумаг

Виды операций банков с ценными бумагами. Портфель ценных бумаг банка и управление им. Выпуск банком собственных ценных бумаг. Посреднические (брокерские) операции; коммерческая (дилерская) деятельность. Инвестиции в ценные бумаги. Депозитарные операции банков.

Раздел 4. Операции небанковских кредитно-финансовых организаций на финансовом рынке

Тема 9 Роль небанковских кредитно-финансовых организаций в развитии финансового рынка страны

Понятие роли небанковских кредитно-финансовых организаций в развитии финансового рынка, роль небанковских кредитно-финансовых организаций в перераспределении ресурсов, экономическом стимулировании кругооборота капитала, использование небанковских кредитно-финансовых организаций для содействия развития научно-технического прогресса, решение социальных проблем.

Тема 10 Операции небанковских кредитно-финансовых организаций на финансовом рынке

Понятие небанковских кредитно-финансовых организаций, их место на финансовом рынке. Виды, сфера деятельности этих организаций. Взаимодействие с банковской системой. Операции страховых компаний, лизинговых компаний, инвестиционных компаний (фондов), пенсионных фондов, дилинговые компании, операции других небанковских кредитно-финансовых организаций.

ИНФОРМАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ

Законодательные и нормативные акты:

1. Гражданский кодекс Республики Беларусь // Ведомости Национального Собрания Республики Беларусь, 05.03.1999, N 7-9, ст. 101.

2. Банковский кодекс Республики Беларусь. Минск., ИВЦ Минфина, 2006.

3. Инвестиционный кодекс Республики Беларусь // Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 09.07.2001, N 62, 2/780.

4. Нормативные акты Министерства Финансов Республики Беларусь по ценным бумагам // Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь.

5. Нормативные акты Национального банка Республики Беларусь по ценным бумагам // Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь.

Литература

Основная:

1. Белов, В.А. Государственное регулирование рынка ценных бумаг: учебное пособие/ – В.А. Белов. - М.: Высшая школа, 2005. – 350 с.

2. Денежно-кредитное регулирование: учеб. пособие под ред. О.И. Румянцевой. Минск: БГЭУ, 2011– 461 с.

3. Деятельность участников рынка ценных бумаг: учеб. пособие под ред. Г.И. Кравцовой Минск: БГЭУ, 2011– 482 с.

4. Организация деятельности центрального банка: учеб. пособие под ред. С.С. Ткачука. Минск, БГЭУ, 2006 – 350 с.

5. Рынок ценных бумаг: Учебник / Под ред. В.А. Галанова, А.И. Басова. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2005. - 448 с.

6. Финансы и финансовый рынок: учеб.пособие/ под ред. О.А. Пузанкевич – Минск: БГЭУ, 2010 – 313 с

7. Фондовый рынок: учебное пособие / Г.И. Кравцова, Е.В. Берзинь, под.ред. Г.И. Кравцовой. – Минск: БГЭУ, 2008. – 327 с.

8. "Макроэкономические аспекты обеспечения сбалансированности национальной экономики" / А.И. Лученок [и др.]. Под научной редакцией А.И.Лученка ; Нац. акад. наук Беларуси, Ин-т экономики. – Минск : Беларуская навука, 2015.

Дополнительная:

1. Алехин, Б. И. Рынок ценных бумаг: Учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по специальности 060400 «Финансы и кредит» / Б.И. Алехин. - 2-е изд., перераб. и доп. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004. - 461 с:

2. Батяева, Т.А.,. Рынок ценных бумаг: учебное пособие/ Т.А. Батяева, И.И Столяров. - М.: Инфра-М, 2007. – 304 с.

3. Белорусский фондовый рынок. Информационно-аналитический и научно-практический журнал. Минск: РИВШ БГУ, издается с 1999 г.

4. Бельзецкий, А.И. Фондовые индексы: оценка качества. А.И. Бельзецкий. -М.: Новое знание, 2006. – 310 с.

5. Боровкова, В. А. Рынок ценных бумаг/ В. А. Боровкова. — СПб.: Питер, 2005. — 320 с.

6. Дегтярева, О.И. Рынок ценных бумаг и биржевое дело: Учебник для вузов /О.И. Дегтярева, Н.М. Коршунов, Е.Ф. Жуков и др. Под ред. О.И. Дегтяревой и др. – М.: ЮНИТИ, 2004. – 501 с.

7. Едронова, В.Н. , Новожилова Т.Н. Рынок ценных бумаг: Учебное пособие/ В.Н. Едронова. – М.: Магистр, 2007. – 684 с.

8. Жуков, Е.Ф. Рынок ценных бумаг: Учеб. пособие для вузов /Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005. - 399 с.

9. Закарян, И. Особенности национальных спекуляций, или Как играть на российских биржах. 3-е изд. (испр.)/ И.Закарян. – М.: Омега-Л, 2007. – 352 с.

10. Закарян, И. Практический Интернет-трейдинг: как работать на рынках акций, опционов, фьючерсов и Forex через Интернет. 3-е изд/ И. Закарян. – М.: «Смартбук», 2008. – 384 с.

11. Килячков, А.А. Рынок ценных бумаг и биржевое дело: учеб. пособие / А.А. Килячков, Л.А. Чалдаева.— 2-е изд. М. : Экономистъ, 2005.— 685 с.

12. Корчагин, Ю.А. Рынок ценных бумаг/ Ю.А. Корчагин. – Ростов-на-Дону: Феникс, 2007 г. – 495 с.

13. Криничанский, К.В. Рынок ценных бумаг/ К.В. Криничанский. – М.: ДиС, 2007. – 512 с.

14. Лялин, В.А. Рынок ценных бумаг/ В.А.Лялин. – М.: Проспект, 2007 г. – 383 с.

15. Маманович, П.А. Рынок ценных бумаг: учеб.пособие / П.А.Маманович.- Минск: Соврем.шк., 2006. – 320 с.

16. Мишкин, Ф.С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков: Пер. с англ./ Ф.С.Мишкин. – М.: ООО «И.Д.Вильямс», 2006. – 880 с.

17. Суэтин, А.А. Международный финансовый рынок: учебник / А.А. Суэтин. — М. : КНОРУС, 2007. — 264 с.

18. Якимкин, В.Н. Сегментация финансового рынка/ В.Н. Якимкин. – М.: Омега-Л, 2006. – 656 с.